Obsah

• stupňa
• 1. časť Vytvorte investičný plán
• Časť 2 Výber investícií
• 3. časť Nákup vašich prvých akcií

V tomto článku: Vytvorenie investičného plánuVýber vašich investíciíNakupovanie prvých akcií38 Referencie

Nákupom akcií sa stávate spolumajiteľom spoločnosti. Pred dvadsiatimi rokmi sa táto operácia uskutočnila prostredníctvom makléra. V súčasnosti môže osoba s počítačom obchodovať na burze prostredníctvom sprostredkovateľskej firmy. Ak začnete s činnosťou, úloha sa môže zdať neprekonateľná. Vzdelávaním sa v tejto otázke si však budete môcť kúpiť svoje vlastné zásoby a zarobiť si peniaze zo svojich investícií.

stupňa

1. časť Vytvorte investičný plán

1. 
   

   
   Definujte svoje ciele. Nájdite si čas a zistite, prečo si chcete kúpiť akcie na akciovom trhu. Hľadáte výstavbu záchranného fondu na kúpu domu alebo financovanie štúdií? Investujete do dôchodku?
   • Je dobré uviesť dôvody. To vám uľahčí určenie, koľko peňazí budete potrebovať na dosiahnutie vašich cieľov.
   • Napríklad kúpa domu môže vyžadovať zálohu a dodatočnú sumu 40 000 €. Ústup by mohol stáť milión eur alebo viac.
   • Väčšina ľudí má veľa investičných projektov, ktoré sa líšia v plánovaní a priorite. Napríklad si možno budete chcieť kúpiť dom za 3 roky, za vzdelanie svojho dieťaťa zaplatiť za 15 rokov alebo odísť za 35 rokov do dôchodku. Dokumentácia vašich investičných cieľov objasní vaše myslenie a pomôže vám to uskutočniť.

2. 
   

   
   
   
   Určte svoj rozvrh. Dĺžka vašich investícií bude závisieť od charakteru vašich projektov. Čím dlhšie je toto obdobie, tým lepšie sú vaše šance na dosiahnutie zisku.
   • Ak hľadáte získať peniaze na kúpu domu za tri roky, váš investičný horizont je dosť krátky. Ak váš projekt súvisí s financovaním dôchodku za 30 rokov, tento horizont sa výrazne predlžuje.
   • Index S & P 500 je založený na cene akcií 500 veľkých verejne obchodovaných spoločností. V období od roku 1926 do roku 2011 tento index strácal iba 4 desaťročia. Počas doby zadržania nad 15 rokov nedošlo k žiadnej strate. Preto, ak ste kúpili a ak ste držali akcie týchto spoločností dostatočne dlho, zarobili ste peniaze.
   • Naproti tomu jednoročné obdobie držby medzi rokmi 1926 a 2014 stratilo 24-krát. Na záver možno povedať, že ceny akcií sú v krátkom období veľmi volatilné. Krátkodobá investícia je preto z dlhodobého hľadiska rizikovejšia ako iná. Ak dobre investujete, môžete zarobiť viac. Ak zle investujete, môžete stratiť všetko.

3. 
   

   
   
   
   Určite toleranciu rizika. Investície vo všeobecnosti nesú riziká. Vždy existuje možnosť straty všetkých alebo časti vašich peňazí. Akciový trh nie je výnimkou z tohto pravidla. Návratnosť vašej investície nie je zaručená a nie ste si istí obnovením pôvodnej stávky. Rozsah rizík, ktoré chcete podstúpiť, zodpovedá vášmu tolerancia rizika .
   • Pred uskutočnením investície musíte nastaviť sumu, ktorú ste ochotní stratiť.
   • Zisky sú spravidla úmerné rizikám. Pravdepodobnosť straty je však tiež vyššia.
   • Napríklad investícia, ktorú by ste chceli zdvojnásobiť za jeden mesiac, je riskantnejšia ako iná, ktorá sa za 10 rokov zdvojnásobí.
   • Avšak žiadna investícia nemá zmysel, ak vám bráni spať. Ak vás vaše ciele nepohodlujú, znovu ich preskúmajte. Potom sami upravte konečné termíny alebo ciele.
   • Predpokladajme, že vaším cieľom je získať zálohu vo výške 40 000 EUR za 3 roky, aby ste si mohli kúpiť dom v hodnote 250 000 EUR. Svoje predpovede budete môcť skontrolovať smerom nadol a udržať si údaje vo výške 30 000 EUR a 200 000 EUR do 3 rokov. Máte tiež možnosť predĺžiť dobu držania, ak vám obdobie 5 rokov umožňuje ušetriť 40 000 EUR na uskutočnenie nákupu (250 000 EUR). Ďalším prístupom je skrátenie obdobia a súm.
   • Jedným zo zlatých pravidiel investovania je vyhnúť sa stratám v maximálnej možnej miere. Neprijímajte zbytočné riziká na dosiahnutie vašich cieľov.

4. 
   

   
   Vypočítajte si investície potrebné na dosiahnutie vašich cieľov. Pomocou online kalkulačky môžete nájsť potrebné finančné prostriedky na odchod do dôchodku. Ide o nájdenie záujmov, ktoré si musíte uvedomiť, aby sa váš projekt stal skutočnosťou.
   • Predstavte si, že vaše potreby sú 30 000 dolárov za tri roky, ale môžete ušetriť iba 500 USD mesačne. Aby ste dosiahli svoj plán, budete musieť zarobiť neuveriteľnú mieru 38,2% ročne. Inými slovami, riskujete veľa. Z väčšej časti by takáto investícia bola šialená.
   • V takom prípade je lepšie predĺžiť dobu zadržania na 4 ½ roka. Miera tak klesne na 4,8%, čo je oveľa realistickejšie.
   • Môžete tiež zvýšiť svoju mesačnú investíciu z 500 € na 775 €. Týmto spôsobom ušetríte 30 000 EUR s realistickou mierou 5,037%.
   • Ďalším riešením je znížiť sumu 30 000 EUR za 3 roky na 19 621 EUR pokračovaním v investovaní 500 EUR mesačne. Na dosiahnutie tohto programu by ročná úroková sadzba nemala presiahnuť 6%.

Časť 2 Výber investícií

1. 
   

   
   Pochopte rôzne investičné vzorce. Ďalšou úlohou je zvoliť, ako postupovať. Ale predtým musíte poznať rôzne investičné vzorce.
   • Môžete si kúpiť akcie spoločností. Stanete sa vlastníkom. Výsledkom bude, že vaše zárobky budú podobné zárobkom iných podnikateľov. Ak spoločnosť zaznamená nárast predaja, ziskov a podielu na trhu, jej hodnota sa zvýši. To platí najmä z dlhodobého hľadiska.
   • Trhová hodnota podniku v krátkom období závisí od zmyslu pre budúcnosť verejnosti. Emócie, fámy a domnienky spôsobia kolísanie tejto hodnoty. Na druhej strane nákupné a predajné ceny vašich jednotiek určia vaše zisky alebo straty.
   • Môžete tiež investovať do podielového fondu. Tieto fondy ponúkajú verejnosti príležitosť získať rôzne zásoby, čím sa znížia riziká, ale aj dividendy, najmä v krátkodobom horizonte.
   • V poslednej dobe sa fondy obchodované na burze stali veľmi populárnymi. To sú indexové fondy podobné podielovým fondom. Jedná sa o akciové portfóliá, ktoré nie sú spravované profesionálnymi manažérmi. Väčšina sa snaží sledovať výkyvy v indexe, ako sú index S & P 500, Vanguard Total Stock Market (VTI) alebo iShares Russell 2000.
   • Rovnako ako jednotlivé akcie sa indexové fondy obchodujú na burze cenných papierov a ich ceny sa môžu v priebehu jedného dňa značne líšiť.
   • Niektoré fondy tohto druhu sledujú vývoj určitých priemyselných činností alebo určitých produktov, dlhopisov a mien.
   • Poskytujú výhodu diverzifikácie investícií a odrážajú vývoj rôznych spoločností, ktoré tvoria index. Pre niektorých je provízia veľmi nízka alebo dokonca nulová. Ide teda o veľmi dostupné investície.

2. 
   

   
   Pochopte kľúčové slová. Verejnosť sa vo všeobecnosti spolieha na finančné informácie, aby sledovala vývoj na akciovom trhu alebo určitých zásob. Na úplné pochopenie tejto otázky je dôležité pamätať si na význam niekoľkých špecializovaných pojmov.
   • Zisk na akciu: podiel na zisku spoločnosti, ktorý sa vypláca akcionárom. To je dôležité, ak očakávate dividendy z vašej investície!
   • Trhová kapitalizácia: tento pojem sa vzťahuje na celkovú hodnotu akcií spoločnosti. V skutočnosti ide o celkovú hodnotu príslušnej spoločnosti.
   • Návratnosť vlastného kapitálu: je to pomer medzi príjmami generovanými spoločnosťou a výškou investícií akcionárov. Táto veľkosť umožňuje porovnávať spoločnosti s rovnakou činnosťou a určiť ich najziskovejšie z nich.
   • Faktor beta: táto premenná meria volatilitu zásoby vo vzťahu k volatilite všetkých trhových podielov. Uľahčuje hodnotenie rizika. Všeobecne platí, že beta faktor menej ako jednota odráža nízku volatilitu. Naopak, ak je číslo väčšie ako 1, volatilita je vysoká.
   • Kĺzavý priemer je priemerná cena akcií spoločnosti za dané obdobie. Tento priemer vám pomôže zistiť, či je aktuálna cena akcie zaujímavá.

3. 
   

   
   Prečítajte si finančné informácie. Analýza vývoja činnosti môže byť dlhá a mätúca, najmä pre osobu, ktorá začína činnosť. Preto je najlepšie konzultovať analýzy odborníkov. Analytik zvyčajne pozorne sleduje určité spoločnosti, aby zhodnotil ich výkon.
   • Existujú bezplatné a spoľahlivé stránky, ktoré zverejňujú podrobné súhrny verejne obchodovaných spoločností.
   • Tieto články obsahujú v skratke tipy a odporúčania týkajúce sa konkrétnych akcií. Význam určitých pojmov je zrejmý, napríklad „kúpiť“, „predať“ alebo „ponechať“. Iné, ako napríklad „v tomto odvetví“, sú menej explicitné.
   • Analýzy firmy používajú rôzne výrazy na formulovanie svojich odporúčaní. Finančné webové stránky často ponúkajú sprievodcov vysvetľujúcimi použitú terminológiu.

4. 
   

   
   Určite svoju investičnú stratégiu. Po zhromaždení informácií môžete prejsť na svoju investičnú stratégiu. Prístupy sú rôzne a budete musieť zvážiť niekoľko faktorov.
   • Diverzifikujte svoje investície. Tento výraz vyjadruje, ako rozdelíte svoje eurá medzi rôzne akvizície. Investovaním všetkých vašich zdrojov do obmedzeného počtu spoločností môžete dosiahnuť veľké zisky, ak budú dobre fungovať. To však tiež vytvorí vyššie riziká. Diverzifikácia investícií skutočne umožňuje znížiť vzniknuté riziká. Čím väčšia je táto diverzifikácia, tým menšie sú riziká.
   • Znova investujte svoje záujmy. Je to o konzistentnom spôsobe príjmu, ktorý dostanete. V takom prípade generujete viac zárobkov ako s pôvodnými dividendami. Niektoré spoločnosti ponúkajú vzorce zlučovanie ktoré umožňujú vykonať túto operáciu automaticky.
   • Rozlišujte medzi investovaním a obchodovaním (obchodovanie). Cieľom prvej aktivity je dosiahnuť zisk založený na dlhodobom raste. Ceny môžu klesať alebo stúpať, ale celkový trend zostáva stúpajúci. obchodovanie je dynamickejšia aktivita. Pozostáva z nákupu akcií, ktorých cena sa v krátkom čase zvyšuje, aby sa rýchlo predal. Tento prístup nízka cena a vysoká cena môže viesť k významným ziskom, vyžaduje si však neustále monitorovanie rizika.
   • Makléri (obchodníci) sa snažia uhádnuť reakciu verejnosti na spoločnosť skúmaním vývoja svojich činností. Ich cieľom je kúpiť, keď je cena vyššia a predať pred začiatkom pádu kurzu. Je to činnosť s vysokým rizikom v krátkodobom horizonte. Mali by ho vykonávať len skúsení investori.

3. časť Nákup vašich prvých akcií

1. 
   

   
   Použite makléra. Akcie si môžete kúpiť mnohými spôsobmi. Každá metóda má svoje výhody a nevýhody. Ak nemáte žiadne skúsenosti alebo je veľmi málo, je lepšie prejsť sprostredkovateľom na akciovom trhu, aby ste mohli využiť všetky výhody. Náklady na sprostredkovateľské služby s úplnými službami sú vyššie, ale budete mať odborné poradenstvo.
   • Váš sprostredkovateľ vás napríklad môže sprevádzať pri vašich aktuálnych nákupných transakciách.Jeho úlohou je tiež odpovedať na vaše otázky, najmä o akciách, ktoré môžete kúpiť vzhľadom na svoju toleranciu rizika. Môžete ho požiadať o analýzu krokov, ktoré vás zaujímajú.
   • V skutočnosti v tejto oblasti pôsobí mnoho spoločností poskytujúcich kompletné služby. Poskytnú vám rady a odporúčania na úspešné vykonanie transakcií na akciovom trhu. Napríklad priateľ alebo rodinný príslušník môže odporučiť sprostredkovateľa, s ktorým mal obchodný vzťah. V opačnom prípade budete môcť ísť do dôležitejšej a čestnejšej spoločnosti poskytujúcej kompletné služby. Vo všeobecnosti bude vaša banka najlepším partnerom. Inak medzi svetovo uznávané firmy patria Edward Jones, Merrill Lynch, Morgan Stanley, Raymond James a UBS.
   • Nezabudnite, že ak si vyberiete sprostredkovateľa služieb, zaplatíte vyššiu províziu. Toto je suma peňazí, ktorú zaplatíte pri obchodovaní na burze.
   • Napríklad, ak suma transakcie predstavuje 5 000 EUR, maklér môže na vykonanie práce vreckovať províziu vo výške 150 EUR.

2. 
   

   
   Použite sprostredkovateľa-predajcu. Ak chcete obchodovať bez platenia vysokých poplatkov, môžete sa obrátiť na makléra-predajcu alebo online brokerskú firmu.
   • Nevýhodou tohto vzorca je, že získané rady budú mať nižšiu kvalitu ako rady sprostredkovateľov poskytujúcich komplexné služby. Na druhej strane bude cena služby nižšia a budete môcť uskutočňovať svoje transakcie online.
   • Medzi týchto brokerov patria Charles Schwab, Interactive Brokers, TD Ameritrade a E * Trade.

3. 
   

   
   Urobte priame akvizície. V tomto vzorci investor nakupuje priamo akcie podľa svojho výberu. Môžete pracovať dvoma spôsobmi. Najprv existujú plány priamych investícií a potom plány reinvestovania dividend.
   • Tieto vzorce vám umožňujú nakupovať zásoby bez toho, aby ste prešli sprostredkovateľom.
   • Sú hospodárne a investorom uľahčujú pravidelný nákup akcií za nízku cenu. Nie sú však súčasťou ponuky všetkých maklérov.
   • Predpokladajme, že Pierre sa zapája do plánu reinvestovania dividend s cieľom umiestniť 50 EUR do akcií Coca-Cola, dvakrát mesačne. Na konci roka bude jeho investícia 1 200 € bez províznych poplatkov.
   • Nevýhodou týchto dvoch vzorcov je tiež veľa administratívy. Ak peniaze vložíte do mnohých spoločností, budete musieť vyplniť formuláre a skontrolovať niekoľko správ.
   • Predpokladajme, že sa zúčastňujete na 20 programoch, dostanete 20 štvrťročných správ, ktoré musíte starostlivo preskúmať. Dobrou správou je, že ak investujete 1 000 dolárov každé dva týždne, ušetríte peknú sumu na províziách.

4. 
   

   
   Otvorte si účet. Bez ohľadu na to, ako si vyberiete, budete tam musieť ísť. Stačí vyplniť formulár a vložiť určité množstvo peňazí. Podmienky sa však líšia podľa vášho partnera.
   • Ak sa rozhodnete pre sprostredkovateľa komplexných služieb, zoberte si jedného, ​​s kým budete mať pohodlné zdieľanie svojich finančných údajov. Ak je to možné, stretnite sa s ním osobne a podrobne vysvetlite svoje potreby a ciele. Neváhajte byť vyčerpávajúci, aby ste mu pomohli čo najlepšie vyriešiť vaše problémy.
   • Ak používate sprostredkovateľa-obchodníka, pravdepodobne budete musieť vyplniť formuláre online. Možno budete musieť pred odoslaním vyplniť formuláre. Bude tiež potrebné vložiť peniaze podľa ceny meny, ktorú ste si vybrali pre svoje transakcie.
   • Ak investujete do plánu reinvestovania dividend alebo do plánu priamych investícií, pred zakúpením prvých akcií budete musieť vyplniť formuláre online a predložiť fyzické dokumenty. Budete tiež musieť vopred zložiť hotovosť, aby ste pokryli náklady na svoje transakcie.

5. 
   

   
   Zadať objednávku. Na konci tejto prvej fázy budete pripravení na zverejnenie. Podrobnosti sa opäť líšia v závislosti od uskutočnených transakcií.
   • Ak ste si vybrali sprostredkovateľa komplexných služieb, zavolajte mu. Vykoná transakciu za vás. Požiada vás o pridelenie čísla účtu. Zabezpečí tiež, že ste jedným z držiteľov tohto účtu. Pred spracovaním objednávky vás potom požiada o potvrdenie vašej objednávky. Počúvajte pozorne. Sprostredkovatelia sú iba ľudské bytosti a môžu vykonať chyby vykonaním príkazu.
   • Ak ste si vybrali obchodníka s cennými papiermi, svoju transakciu urobíte online. Postupujte presne podľa pokynov. Nezamieňajte si cenu akcie s množstvom peňazí, ktoré chcete investovať. Napríklad, ak chcete investovať 5 000 dolárov do akcie v hodnote 45 USD, neuložíte príkaz na nákup 5 000 akcií. V opačnom prípade vás táto operácia bude stáť 225 000 EUR namiesto 5 000 EUR, ktoré ste pôvodne plánovali.
   • Ak ste sa rozhodli pre plán priamych investícií alebo plán reinvestovania dividend, nájdete online registračné formuláre na webovej stránke spoločnosti. V opačnom prípade môžete zavolať na službu a požiadať ich o zaslanie potrebných dokumentov.

6. 
   

   
   Sledujte svoje investície. Budete tiež musieť uznať, že ceny akcií a akciový trh sú vo všeobecnosti volatilné a že kolísajú najmä v krátkodobom horizonte. Ak sa jedna z vašich akcií správa zle, budete ju musieť preskúmať a prípadne si preštudovať štruktúru svojho portfólia.
   • Ceny odrážajú ľudské správanie. Verejnosť reaguje na fámy a nepravdivé informácie. Má očakávania a trpí stresom každodenného života. Nemá zmysel monitorovať cenu akcií za deň alebo týždeň, ak je trvanie vašej investície jeden rok alebo viac.
   • Nadmerný dohľad podporuje unáhlené rozhodnutia, ktoré môžu prehĺbiť vaše straty. Sledujte vývoj svojho dlhodobého portfólia.
   • Zároveň sa pokúste zistiť príznaky dysfunkcie spoločnosti, ktorej ste akcionárom. Napríklad, ak spoločnosť prehrá hlavný spor alebo súťaží s novým účastníkom trhu, ceny môžu výrazne klesnúť. V takom prípade by ste mali zvážiť predaj svojich akcií.