Autor:
Mark Sanchez
Dátum Stvorenia:
3 Január 2021
Dátum Aktualizácie:
19 Smieť 2024
Obsah
Ostatné oddielyDôvera je prístup bez dedenia k odovzdaniu majetku vašim príjemcom, keď zomriete. Keď vytvoríte „odvolateľný“ trust, budete ho financovať počas svojho života a môžete ho kedykoľvek zmeniť alebo zrušiť. Zverenské fondy sa riadia štátnym právom, takže skôr ako budete pokračovať, uistite sa, že ste v súlade s miestnymi požiadavkami. Ak chcete vytvoriť tento typ dôveryhodnosti, mali by ste identifikovať vlastníctvo, ktoré chcete previesť. Potom musíte pripraviť dôveryhodný dokument, v ktorom vysvetlíte, kto by mal dostať majetok, keď zomriete. Ak máte otázky, obráťte sa na kvalifikovaného právnika pre správu majetku a nehnuteľností. Hoci sa trust môže vyhnúť dedičstvu a iným podobným zapleteniam, nijako sa nevyhne daniam z pozostalosti alebo príjmom spojeným s majetkom trustu. Upozorňujeme, že hoci iný názov pre odvolateľnú dôveru je „živá dôvera“, nie je to to isté ako živá vôľa a nemalo by sa s ním mýliť.
Kroky
Časť 1 z 3: Rozhodovanie o tom, aký majetok zahrnúť
Zvážte pridanie nehnuteľnosti. Môžete dať dom alebo iný objekt do svojej odvolateľnej dôvery. Môžete zahrnúť nehnuteľnosť, aj keď má na ňu hypotéku. Zvážte, či chcete prenechať majetok na svojich dedičov prostredníctvom trustu.- Pretože je dôvera odvolateľná, môžete svoj názor kedykoľvek zmeniť (pokiaľ nebudete invalidný). Jediné náklady, ktoré vám vzniknú, sú náklady na opätovné vlastníctvo majetku späť na vaše meno.
- Uvedomte si, že hypotéka nasleduje nehnuteľnosť do dôvery.
Identifikujte obchodné záujmy. Váš vlastnícky podiel v akomkoľvek podnikaní je pravdepodobne dosť cenný. Mali by ste zvážiť prenechanie týchto záujmov ľuďom vo vašej odvolateľnej dôvere. Môžete napríklad nechať nasledujúce:- Majetok a obchodné meno jediného vlastníka môžete previesť do odvolateľného trustu.
- Možno budete môcť previesť svoj vlastnícky podiel v partnerstve na trust, hoci by ste si mali najskôr prečítať dokument o partnerstve. Niektoré dokumenty o partnerstve obmedzujú vašu schopnosť uskutočniť tento prevod.
- Mohli by ste byť tiež schopní previesť akcie v úzko držanej spoločnosti na vašu odvolateľnú dôveru.
- Možno budete môcť previesť svoj majetkový podiel v spoločnosti s ručením obmedzeným, na vyjadrenie však budete potrebovať ďalších vlastníkov.
- Trust môže vlastniť obchodné imanie, ale nemôže prevádzkovať podnik. Ak sú obchodnými záujmami, ktoré sa majú prevádzať, akcie spoločnosti S, je potrebné dbať na to, aby ste neporušili vlastnícke pravidlá pre stav spoločnosti S.
Pridajte finančné účty. K svojej odvolacej dôvere môžete tiež pridať rôzne finančné účty. Po zahrnutí účtu do trustu bude trust vlastniť aktíva v účte. Zvážte, či by ste do svojej odvolateľnej dôvery nemali pridať nasledujúce položky:- zásoby
- dlhopisy
Zahrňte aktíva duševného vlastníctva. Mnoho ľudí vlastní nehmotný hodnotný majetok. Tento druh vlastníctva sa často nazýva duševné vlastníctvo. Môžete mať niektoré z nasledujúcich prostriedkov, ktorým môžete dôverovať:
- patenty
- autorské autorské diela
Nájdite ďalšie cennosti, ktoré chcete pridať. Prejdite si svoj majetok a zistite, čo by ste ešte chceli opustiť. Na svoju dôveru nemusíte pridávať každý svoj majetok, ktorý vlastníte. Mali by ste však pridať veci, ktoré majú podstatnú hodnotu, napríklad:
- starožitnosti
- umelecké diela
- nábytok
- mince
- iné zberateľské predmety
Identifikujte, čo by sa nemalo pridať k odvolateľnej dôvere. Do trustu nemôžete pridať nejaké vlastníctvo, pretože je to príliš ťažkopádne alebo preto, že je nezákonné. Nemali by ste pridávať najmä toto:
- Dôchodkové účty a 401 (k) s. Svoju dôveru však môžete pomenovať ako príjemca.
- Životná poistka. Vaši príjemcovia sú uvedení na základe vašej poistnej zmluvy. Svoju dôveru však môžete pomenovať ako príjemca.
- Hotovosť Nemôžete prevádzať hotovosť, aj keď môžete niekoho uviesť ako príjemcu hotovostného účtu. Potom dostanú všetko, čo je na účte po vašej smrti.
- Cenné papiere. Namiesto toho je lepšie použiť registráciu prenosu na smrť.
- Vozidlá. Aj keď môžete legálne previesť vozidlo na živý trust, niektorí poisťovatelia sú zmätení, ak je trust jeho vlastníkom. Pravdepodobne je jednoduchšie nevlastniť vozidlá v správe.
Časť 2 z 3: Vypracovanie vášho dokumentu dôvery
Zistite, kto dostane vašu nehnuteľnosť. Po smrti bude váš majetok prevedený na oprávnené osoby. Mali by ste určiť, komu chcete poskytnúť vašu nehnuteľnosť. Vyberte si tiež niekoho, kto by mal dediť v prípade, že pôvodný príjemca zomrie pred vami.
- Môžete tiež dať správcovi pokyny, ako rozdeliť majetok. Ak napríklad prenechávate majetok maloletým, možno nebudete chcieť, aby správca previedol majetok, kým nedosiahnu určitý vek, napríklad 21 rokov.
Zahrňte trvalú plnú moc. Môžete si určiť niekoho, kto bude spravovať vaše záležitosti, ak sa stanete invalidným. Zahrňte do svojej dôvery plnú moc. Zástupca, ktorého vymenujete, môže za vás prijímať lekárske rozhodnutia a nakladať s vašimi financiami.
- Zástupcom, ktorého vymenujete, by mal byť niekto, komu dôverujete, napríklad dieťa alebo manželka.
- Poraďte sa so svojím agentom vopred, aby ste sa rozhodli, aký druh liečby chcete dostať, keď ste invalidný. Dôveryhodný agent by mal splniť vaše želania.
- Nezabudnite tiež vymenovať jedného alebo viacerých nástupcovských agentov v prípade, že váš prvý výber nemôže v tejto úlohe slúžiť.
Vymenujte správcu. Správca bude spravovať majetok vo vlastníctve trustu. Pokiaľ žijete, budete dôverníkom. Po smrti však budete musieť ustanoviť niekoho, kto vás nahradí ako správcu. Táto osoba bude zodpovedná za prevod majetku na vašich príjemcov.
- Správca môže tiež spravovať majetok v mene maloletých detí alebo dospelých so zdravotným postihnutím. V tejto situácii možno budete chcieť pomenovať niekoho, kto má skúsenosti so spravovaním majetku v správe, napríklad právnika alebo spoločnosť na správu majetku.
- Môžete sa rozhodnúť, aby sa z nástupcu správcu stal hlavný príjemca. Napríklad, ak všetko prenecháte svojmu jedinému dieťaťu, môžete ich pomenovať ako následníckeho správcu.
Nájdite vzorové trusty. Odvolateľnú dôveru môžete navrhnúť vyhľadaním vzoriek online a ich použitím ako vlastných vzorov. Napríklad Nolo má odvolateľný dokument o živej dôvere. Vzorové dokumenty dôveryhodnosti nájdete tiež v knihách v miestnej knižnici.
- Možno budete chcieť použiť softvér alebo online programy, ktoré vám môžu pomôcť. Tieto programy vám položia vzorové otázky a na základe vašich odpovedí vytvoria dokument dôveryhodnosti.
Poraďte sa s právnikom. Jednoduchú odvolateľnú dôveru môžete určite navrhnúť sami. Mali by ste sa však rozhodne poradiť so skúseným právnikom. Môžu váš dokument skontrolovať a zistiť, čo chýba.
- Ak sa chcete obrátiť na miestnu alebo štátnu advokátsku komoru, vyhľadajte advokáta v oblasti trustov a nehnuteľností. Požiadajte o odporúčanie.
- Zavolajte právnika a naplánujte stretnutie. Povedzte im, že máte koncept dôveryhodného dokumentu, ktorý chcete skontrolovať. Spýtajte sa, koľko budú účtovať za kontrolu dokumentu.
Vykonajte dôveru. Budete musieť podpísať svoju dôveru pred notárom. Preto by ste mali do dolnej časti dokumentu zahrnúť notársky blok. Vyhľadajte vhodný blok online.
- Notára nájdete u svojho okresného súdu, mestského úradu alebo vo väčšine veľkých bánk. Nezabudnite si so sebou vziať dostatočnú osobnú identifikáciu, napríklad platný vodičský preukaz alebo cestovný pas.
- Mali by ste tiež podpísať dôveru pred svedkom, ktorý nemôže byť príjemcom. Presné právne požiadavky vášho štátu si overte u právnika.
Zmena názvu majetku. Dôvera musí obsahovať aktíva zahrnuté v správe. To znamená, že budete mať aktíva v pozícii správcu. Môžete napríklad previesť nehnuteľnosť do pozície „Michael Jones, správca spoločnosti Michael Jones Revocable Living Trust z 11. apríla 2017.“ Nový skutok zaznamenajte v kancelárii krajského úradu pre zapisovanie listín.
- Niektoré diela nemajú názov. Finančné nástroje však môžete previesť na nový účet, ktorý vlastní trust.
- Pre ďalšie aktíva môžete pripraviť „Priradenie hmotného osobného majetku bez názvu“ a zahrnúť ho do svojej dôvery. Mali by ste tiež vytvoriť plán a uviesť v ňom zoznam všetkých diel. Priložte plán k dokumentu dôveryhodnosti.
3. časť z 3: Zmena mysle
Odstrániť vlastníctvo z dôveryhodnosti. Vďaka odvolateľnému trustu môžete ľahko odstrániť majetok, ak ho už nechcete zahrnúť. Názov by ste mali premenovať späť na svoje vlastné meno.
- Majetok, ktorý v čase smrti nemáte v správe, nemožno na nikoho previesť prostredníctvom trustu. Ak však nemáte vôľu, prenesie sa to teraz podľa vašej vôle alebo podľa zákonov v oblasti trávenia.
- Mali by ste tiež odstrániť dielo z plánu pripojeného k trustu. Vaša dôvera by mala byť nastavená tak, aby ste nemuseli pripravovať pozmeňujúce a doplňujúce návrhy.
Zmeniť dôveru. Svoju dôveru budete musieť zmeniť, ak chcete zmeniť príjemcu, vymenovať iného správcu nástupcu alebo vymenovať iného zástupcu, ktorý bude prijímať rozhodnutia, keď budete invalidný. Ak pridávate vlastníctvo, možno budete musieť pridať aj dodatok (pokiaľ sa vlastníctvo nebude týkať tej istej osoby, ktorej ste prenechali všetko). Prípravy pozmeňujúcich a doplňujúcich návrhov sú ľahko zostaviteľné, nezabudnite však na toto:
- Identifikujte dôveru, ktorú meníte. Identifikujte podľa mena a dátumu.
- Uveďte tiež ustanovenie dôvery, ktoré vám dáva oprávnenie meniť a dopĺňať.
- Vždy pripojte vyhlásenie, že chcete, aby zvyšok dôveryhodnosti zostal v platnosti. Môžete napríklad napísať: „Vo všetkých ostatných ohľadoch zostáva dôvera nezmenená.“
- Vykonajte dodatok o dôvere s použitím rovnakých formalít, ktoré ste vykonali pre pôvodnú dôveru.
Odvolať dôveru. Možno by ste sa chceli zbaviť celej dôveryhodnosti. Než to urobíte, dobre si to premyslite. Neodvolávajte, ak chcete iba zmeniť a doplniť. Medzi bežné dôvody na odvolanie dôvery patrí rozvod alebo rozsiahle zmeny.
- Dôveru musíte odvolať v písaní, ktoré podpíšete a uvediete dátum. Nájdite šablóny online alebo sa poraďte s právnikom v oblasti nehnuteľností.
- Nezabudnite previesť všetok majetok zo seba ako správcu na seba. To znamená, že budete musieť znovu pomenovať vlastníctvo. Mali by ste napríklad vykonať deklaračnú listinu na prevod nehnuteľností z trustu späť na vás.
Rozhodnite sa, čo chcete s vašim majetkom robiť. Ak odstránite majetok z trustu alebo ho úplne zrušíte, musíte sa rozhodnúť, čo chcete s vašim majetkom urobiť. Odvolateľná dôvera nie je dobrou náhradou závetu a mali by ste pravdepodobne vypracovať závet, ak to bol váš úmysel. Ak tak neurobíte, nemôžete mať kontrolu nad tým, kto po smrti dostane váš majetok.
Otázky a odpovede pre komunitu
Kde mám podať novú listinu?
Listinu podáte na okresnom úrade pre zapisovanie listín.
Sú všetky bankové účty, investície, majetok premenované, keď je zaznamenaný RLT?
Nie. Musíte správne znova označiť majetok. Zaznamenanie dôveryhodnosti (ktorá sa na väčšine miest nevyžaduje) neznamená opätovné vlastníctvo majetku.
Prekoná odvolateľná živá dôvera vôľu, ktorá už existuje?
V istom zmysle. Keď prevádzate majetok na svoj odvolateľný testament, už nie je súčasťou vášho majetku. Preto neexistuje nič, čo by sa vaša vôľa mohla preniesť počas dedičstva. Ak máte vôľu aj dôveru, mali by ste sa stretnúť s právnikom, aby ste prediskutovali, ako môžete tieto dva dokumenty zosúladiť.
Môžem mať 2 správcov súčasne?
Môžete, ale mali by ste zvážiť, či je to dobrý nápad. Správcovia môžu nesúhlasiť a každý si bude za svoje služby účtovať poplatok.
Zahŕňa dohoda o zverení poslednú vôľu?
Odvolateľný trust je nezávislý právny dokument, ktorý zdanlivo slúži ako náhrada vôle. Kľúčom k zaisteniu toho, že vaše aktíva prechádzajú mimo dedičstva, je opätovné vlastníctvo aktív v mene vašej odvolateľnej dôvery. Posledná vôľa a závet by mali byť vždy vytvorené v spojení s odvolateľnými, aby sa určili tie aktíva, ktoré môžu prejsť v závete.
